Financement Externe : Maîtriser les leviers de croissance et de développement de l'Entreprise

Dans un environnement économique où l'accès au capital est déterminant pour la croissance, l'innovation et la pérennité, maîtriser les différentes solutions de financement externe représente un avantage concurrentiel majeur.
Choisir le bon outil au bon moment peut accélérer votre développement, financer vos investissements stratégiques ou sécuriser votre trésorerie, tandis qu'un mauvais choix peut alourdir votre structure financière et compromettre votre autonomie.

Action First propose un panel complet de formations en financement externe, conçu pour vous donner une vision claire et pratique de l'écosystème financier. Nos programmes, animés par des experts de la finance d'entreprise et du conseil, vous permettent de décrypter, comparer et négocier les différentes options disponibles, afin de construire une stratégie de financement optimale et alignée avec les objectifs de votre entreprise.

Nos domaines d'expertise en financement externe

Financement bancaire traditionnel et négocié

• Prêts à moyen et long terme (PTME, PGE, prêts amortissables) : comprendre les garanties, les covenants et le dialogue avec les banques.
• Crédits de trésorerie (escompte, découvert, affacturage) : optimiser le financement du besoin en fonds de roulement (BFR).
• Négociation des dossiers de financement : préparer son business plan financier, anticiper les demandes des établissements de crédit et défendre son projet.

Solutions alternatives de financement

• Affacturage : mécanismes, coûts et avantages pour sécuriser et fluidifier sa trésorerie client.
• Leasing (crédit-bail) et LOA : financement d'actifs mobiliers et immobiliers, analyse du bilan et impacts comptables.
• Crowdlending (prêt participatif) : modalités, plateformes régulées et utilisation pour financer des projets spécifiques.

Financements publics et aides spécifiques

• Prêts Bpifrance (Prêt Innovation, Prêt Transmission, Prêt Croissance) : critères d'éligibilité, montages et démarches.
• Subventions et avances remboursables : identifier les dispositifs (Europe, Région, Caisse des Dépôts) et monter les dossiers.
• Garanties publiques (Bpifrance garantie, garantie État) : lever les freins à l'obtention d'un financement bancaire.

Financement par le marché et instruments hybrides

• Obligations convertibles : principe, valorisation, avantages pour les startups et ETI en forte croissance.
• Introduction en Bourse sur Euronext Growth (ex-Alternative) : préparer son entreprise (PME-ETI) au processus, coûts et obligations.
• Capital-investissement (Capital Risque, Capital Développement, Capital Transmission) : comprendre les logiques des investisseurs en capital et préparer une levée de fonds.

Public visé

Ces formations s'adressent aux dirigeants, fondateurs, responsables administratifs et financiers (DAF, responsables comptables), contrôleurs de gestion, ainsi qu'aux entrepreneurs et porteurs de projet. Elles sont également pertinentes pour les conseillers (experts-comptables, avocats, consultants) accompagnant les entreprises dans leur recherche de financement.

Objectifs clés de nos formations

• Cartographier l'ensemble des solutions de financement externe adaptées à chaque phase de vie de l'entreprise (création, croissance, transmission).
• Analyser les avantages, inconvénients, coûts et impacts juridico-financiers de chaque instrument (bancaire, alternatif, marché).
• Préparer et défendre un dossier de financement solide auprès des banques, investisseurs ou institutions.
• Négocier les clauses clés des contrats de prêt, d'affacturage ou de levée de fonds.
• Construire une stratégie de financement équilibrée, diversifiée et résiliente face aux cycles économiques.

Points forts de notre approche

• Approche comparative et concrète : mises en situation sur des cas réels pour comparer les scénarios de financement.
• Intervenants praticiens : formateurs issus du monde bancaire, du capital-investissement ou du conseil en stratégie financière.
• Boîte à outils opérationnelle : modèles de tableaux de comparaison, check-list des documents à préparer, glossaire des termes techniques.
• Focus sur la négociation : techniques pour défendre son projet et obtenir les meilleures conditions.
• Veille réglementaire : intégration des dernières évolutions des dispositifs d'aide et des pratiques du marché.

Notre approche pédagogique

• Formations interactives avec études de cas : analyse de business plans financiers et construction de dossiers de financement.
• Contenus actualisés avec les dernières tendances du marché : crowdfunding, financement vert (green loans), nouveaux produits hybrides.
• Échanges avec les pairs : partage d'expériences entre dirigeants sur les succès et écueils rencontrés.
• Plan d'action personnalisé : chaque participant définit les prochaines étpes pour sa propre recherche de financement.

Action First est votre partenaire pour acquérir l'autonomie et la sérénité nécessaires dans la recherche et la négociation de financements. Nos formations transforment une problématique souvent perçue comme complexe et technique en un levier stratégique maîtrisé, permettant de libérer le potentiel de croissance de votre entreprise.

Nous proposons ces formations en présentiel pour favoriser les échanges et le networking, en distanciel interactif, ou en intra-entreprise pour les adapter aux secteurs d'activité et aux profils spécifiques de votre organisation.

Prenez le contrôle de votre stratégie de financement avec Action First

Consultez notre catalogue complet de formations en financement externe et contactez nos conseillers pour identifier le programme qui vous donnera les clés pour financer sereinement l'avenir de votre entreprise.