Introduction et fondamentaux

• Définition de la trésorerie : approche par le bilan, par les flux, trésorerie réelle et trésorerie potentielle, plan de financement à 3 ans
• Origine de la fonction de trésorier
• Objectifs du trésorier
• Les étapes de la gestion de trésorerie
• Information du trésorier

Les prévisions de trésorerie

• Budget annuel de trésorerie :
  • Le budget des encaissements
  • Le budget des décaissements
• Prévisions mensuelles
• Réalisations de trésorerie et l’analyse des écarts réalisations / prévisions
• Exemples et applications du budget et du plan de trésorerie
• Découverte de l'automatisation et les outils digitaux pour la gestion de trésorerie (IA, cash pooling, RPA)

L’environnement bancaire et moyens de paiement

• Systèmes interbancaires de paiement
• Evolution des moyens de paiement
• Choix et gestion des moyens de paiement
• Tarification bancaire : comment l’optimiser

Choisir les financements et les placements court terme

• Les principaux moyens de financement à court terme proposés par les banques :
  • Les crédits en blanc (ou non affectés)
  • Les concours bancaires courants
  • Les avances en devises
  • L'affacturage.
• Les moyens de financement non bancaires
• Le coût réel d'un crédit
• Les différents placements disponibles
• Arbitrer entre liquidité, rentabilité, sécurité et fiscalité
• Comment obtenir et négocier les financements à court terme demandés
• Les décisions optimales à prendre

Financements long terme et restructuration

• Les crédits long terme
• Les crédits moyen terme
• Les crédits de restructuration

La gestion de trésorerie devises et risque de change

• Identifier une position de change
• Calculer l'exposition au risque de change
• Les techniques de couverture classiques

Gérer la relation avec son banquier et négociation

• Comment choisir sa banque
• Créer une relation de confiance et maîtriser la relation avec sa banque : "jouer cartes sur table"
• Savoir bien négocier avec son banquier
• Les frais de tenue de compte : négocier avec votre banquier une offre personnalisée
• Comment obtenir un prêt bancaire ou des facilités de trésorerie (découvert bancaire, lignes de crédit, etc.)

À qui s’adresse cette formation ?

Trésoriers, Comptables, DAF, Chefs d’entreprise TPE / PME, toutes personnes souhaitant évoluer vers la fonction de trésorier.

Quels sont les prérequis pour suivre cette formation ?

Connaissances en comptabilité.